జిరి ఫిలిప్ మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఆసక్తి కలిగి ఉంటే, మీరు XTBలో సీనియర్ ఖాతా మేనేజర్ Tomáš Vrankaతో మా కొత్త ఇంటర్వ్యూని ఆనందించవచ్చు. మేము మీకు ఆహ్లాదకరమైన పఠనాన్ని కోరుకుంటున్నాము.
పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఈరోజు మంచి సమయం అని మీరు అనుకుంటున్నారా?
అవును, పెట్టుబడి ప్రారంభించడానికి ఉత్తమ సమయం ఎల్లప్పుడూ లేదా అని వారు అంటున్నారు. వాస్తవానికి, ఒకరు ముందుకు చూడగలిగితే, ఒకరు సరిగ్గా ప్రారంభించవచ్చు. ఆచరణలో, ఒక వ్యక్తి పెట్టుబడిని ప్రారంభించడం మరియు మొదటి కొన్ని నెలల్లో 20% దిద్దుబాటును అనుభవించడం జరుగుతుంది. అయితే, మేము మార్కెట్ కదలికలను ముందుగానే అంచనా వేయలేము మరియు స్టాక్ మార్కెట్లు సుమారుగా 80-85% వరకు పెరుగుతాయని భావించినట్లయితే, పెట్టుబడి పెట్టకపోవడం మరియు వేచి ఉండకపోవడం నిజంగా చాలా మూర్ఖత్వమే అవుతుంది. పీటర్ లించ్ ఈ సామెతపై ఒక చక్కని కోట్‌ను కలిగి ఉన్నారు, ప్రజలు దిద్దుబాట్ల సమయంలో కంటే దిద్దుబాట్లు లేదా డిప్‌ల కోసం ఎదురుచూస్తూ చాలా ఎక్కువ డబ్బును పోగొట్టుకున్నారు. కాబట్టి, నా అభిప్రాయం ప్రకారం, ప్రారంభించడానికి సరైన సమయం నిజంగా ఎప్పుడైనా, మరియు నేటి పరిస్థితి మాకు మరింత మెరుగైన అవకాశాన్ని ఇస్తుంది ఎందుకంటే మార్కెట్లు వాటి గరిష్ట స్థాయి నుండి 20% తగ్గాయి. కాబట్టి చాలా సందర్భాలలో మార్కెట్లు పెరుగుతున్నాయనే వాస్తవంతో మేము ఇంకా పని చేయవచ్చు, 80% అని చెప్పండి మరియు మిగిలిన 20%లో చాలా నెలలు ఉన్నందున ప్రస్తుత ప్రారంభ స్థానం కూడా ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది. ఎవరైనా సంఖ్యలు మరియు గణాంకాలను ఇష్టపడితే, ప్రస్తుత ప్రారంభ స్థానం వద్ద ఇది వారికి మంచి గణాంక ప్రయోజనాన్ని ఇస్తుందని వారు ఇప్పటికే అర్థం చేసుకున్నారు.
అయినప్పటికీ, నేను మార్కెట్ యొక్క దీర్ఘకాలిక నిర్మాణాన్ని వేరే కోణం నుండి చూడాలనుకుంటున్నాను. US స్టాక్ మార్కెట్ 100 సంవత్సరాలకు పైగా సంబంధిత చరిత్రను కలిగి ఉంది. నేను అతని పనితీరును మూడు సంఖ్యలలో సంగ్రహించినట్లయితే, అవి 8, 2 మరియు 90. S&P 500 యొక్క సగటు వార్షిక రాబడి దీర్ఘకాలికంగా సంవత్సరానికి 8% ఉంటుంది, అంటే ప్రారంభ పెట్టుబడి ప్రతి రెట్టింపు అవుతుంది 10 సంవత్సరాల. 10 సంవత్సరాల పెట్టుబడి హోరిజోన్‌తో, పెట్టుబడిదారుడు లాభదాయకంగా ఉండటానికి 90% అవకాశం ఉందని చరిత్ర మళ్లీ చూపిస్తుంది. కాబట్టి మనం వీటన్నింటిని మళ్లీ సంఖ్యల ద్వారా పరిశీలిస్తే, ప్రతి సంవత్సరం నిరీక్షణకు పెట్టుబడిదారుడికి సాపేక్షంగా పెద్ద మొత్తంలో డబ్బు ఖర్చవుతుంది.
ఎవరైనా పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించినట్లయితే, అత్యంత సాధారణ మార్గాలు ఏమిటి?
సూత్రప్రాయంగా, నేను నేటి ఎంపికలను మూడు ప్రధాన రకాలుగా సంగ్రహిస్తాను. మొదటి సమూహం బ్యాంకు ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టే వ్యక్తులు, ఇది ఇప్పటికీ స్లోవేకియా మరియు చెక్ రిపబ్లిక్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి చాలా ప్రజాదరణ పొందిన మార్గం. అయినప్పటికీ, బ్యాంకులకు చాలా పరిమితులు, షరతులు, నోటీసు పీరియడ్‌లు, అధిక రుసుములు ఉన్నాయి మరియు 95% కంటే ఎక్కువ చురుకుగా నిర్వహించబడే ఫండ్‌లు స్టాక్ మార్కెట్‌ను మొత్తంగా బలహీనపరుస్తాయి. కాబట్టి మీరు బ్యాంకు ద్వారా పెట్టుబడి పెడితే, మీరు విడిగా పెట్టుబడి పెట్టడం కంటే 95% తక్కువ రాబడిని పొందుతారు, ఉదాహరణకు ETF ద్వారా.
మరొక ప్రసిద్ధ ఎంపిక వివిధ ETF నిర్వాహకులు. వారు మీకు ETFని బ్రోకర్ చేస్తారు, ఇది నా అభిప్రాయం ప్రకారం చాలా మంది వ్యక్తులకు ఉత్తమ దీర్ఘ-కాల పెట్టుబడి వాహనం, కానీ వారు పెట్టుబడి విలువలో సంవత్సరానికి 1-1,5% వంటి చాలా ఎక్కువ రుసుములకు దీన్ని చేస్తారు. ఈ రోజుల్లో, ఒక ఇన్వెస్టర్ రుసుము లేకుండా ETFలను స్వయంగా కొనుగోలు చేయవచ్చు, కాబట్టి నాకు ఈ మధ్యవర్తి నిర్వాహకుడి రూపంలో పూర్తిగా అనవసరం. మరియు అది నన్ను బ్రోకర్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టే మూడవ ఎంపికకు తీసుకువస్తుంది. దీర్ఘకాలానికి పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే మా క్లయింట్‌లలో చాలామంది ప్రధాన స్టాక్ ఇండెక్స్‌లలో మాత్రమే ETFలను ఉపయోగిస్తారు. కాబట్టి వారు తమ బ్యాంక్‌తో స్టాండింగ్ ఆర్డర్‌ను సెటప్ చేసి, వారి పెట్టుబడి ఖాతాలోకి డబ్బు వచ్చినప్పుడు, వారు తమ ఫోన్‌ని తీసుకుని, ప్లాట్‌ఫారమ్‌ను తెరిచి, ETFని కొనుగోలు చేస్తారు (మొత్తం ప్రక్రియ దాదాపు 15 సెకన్లు పడుతుంది) మరియు మళ్లీ, వారు అలా చేయరు. ఒక నెల కోసం ఏదైనా చేయాలి. కాబట్టి ఒక వ్యక్తి తనకు ఏమి కావాలో మరియు ఎంతకాలం కోరుకుంటున్నారో ముందే తెలుసుకుంటే, ఇది తప్ప మరేదైనా నాకు అర్థం కాదు. ఈ విధంగా, మీరు మీ పెట్టుబడులపై నియంత్రణలో ఉంటారు, మీరు వాటి గురించి తాజా అవలోకనాన్ని కలిగి ఉంటారు మరియు అన్నింటికంటే, మీరు వివిధ మధ్యవర్తులకు రుసుముపై చాలా డబ్బును ఆదా చేస్తారు. మేము అనేక సంవత్సరాల నుండి పదుల సంవత్సరాల హోరిజోన్‌ను పరిశీలిస్తే, ఫీజులలో ఆదా చేయడం వందల వేల కిరీటాల వరకు ఉంటుంది.
ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ గురించి ఇంకా ఆలోచిస్తున్న వారిలో చాలా మంది తమ పెట్టుబడులను నిర్వహించడానికి సమయం తీసుకునే స్వభావంతో వ్యవహరిస్తారు. వాస్తవం ఏమిటి?
వాస్తవానికి, అది ఒక వ్యక్తి దానిని ఎలా చేరుకుంటాడు అనే దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. వ్యక్తిగతంగా, నేను XTBలో పెట్టుబడిదారుల ప్రాథమిక విభజనను రెండు గ్రూపులుగా కలిగి ఉన్నాను. మొదటి సమూహం వ్యక్తిగత స్టాక్‌లను ఎంచుకొని కొనుగోలు చేయాలనుకుంటోంది. ఇది చాలా సమయం తీసుకుంటుంది. ఒక వ్యక్తి నిజంగా అతను ఏమి చేస్తున్నాడో తెలుసుకోవాలనుకుంటే, అది వందల గంటల అధ్యయనం అని నేను నిజాయితీగా భావిస్తున్నాను, ఎందుకంటే వ్యక్తిగత కంపెనీలను విశ్లేషించడం నిజంగా సమయం తీసుకుంటుంది. కానీ మరోవైపు, ఈ స్టూడియోలోకి ప్రవేశించిన నాతో సహా చాలా మంది వ్యక్తులు దీన్ని నిజంగా ఆనందిస్తారని మరియు ఇది ఒక సరదా పని అని నేను చెప్పాలి.
కానీ సమయం, సంభావ్య రాబడి మరియు ప్రమాదం మధ్య ఉత్తమ నిష్పత్తి కోసం చూస్తున్న వ్యక్తుల రెండవ సమూహం ఉంది. ఈ సమూహానికి ఇండెక్స్ ఇటిఎఫ్‌లు ఉత్తమమైనవి. ఇవి ఎంత పెద్దవి అనేదానిపై ఆధారపడి మీరు ఎక్కువగా వందలాది కంపెనీల స్టాక్‌లను కలిగి ఉన్న స్టాక్‌ల బాస్కెట్‌లు. ఇండెక్స్ స్వీయ-నియంత్రణ, కాబట్టి ఒక కంపెనీ బాగా పని చేయకపోతే, అది ఇండెక్స్ నుండి నిష్క్రమిస్తుంది, కంపెనీ బాగా పనిచేస్తుంటే, దాని బరువు ఇండెక్స్‌లో పెరుగుతుంది, కాబట్టి ఇది ప్రాథమికంగా ఎంచుకునే స్వీయ-నియంత్రణ యంత్రాంగం. మీ కోసం పోర్ట్‌ఫోలియోలో స్టాక్‌లు మరియు వాటి నిష్పత్తి. వ్యక్తిగతంగా, నేను వారి సమయాన్ని ఆదా చేసే స్వభావం కారణంగా చాలా మందికి ETFలను ఆదర్శవంతమైన సాధనంగా భావిస్తున్నాను. ఇక్కడ కూడా, ప్రాథమిక ధోరణికి కొన్ని గంటలు నిజంగా సరిపోతాయని చెప్పడానికి నేను ధైర్యం చేస్తున్నాను, ఇది ఒక వ్యక్తి ETFలు ఎలా పని చేస్తాయో, అవి ఏమి కలిగి ఉంటాయి, అతను ఏ విధమైన ప్రశంసలను ఆశించవచ్చు మరియు వాటిని ఎలా కొనుగోలు చేయాలో అర్థం చేసుకోవడానికి ఆచరణాత్మకంగా సరిపోతుంది. .
మరింత చురుకుగా పెట్టుబడి పెట్టడం ఎలాగో తెలుసుకోవాలనుకునే ఎవరైనా ప్రారంభించాలా?
ఈ రోజు ఇంటర్నెట్‌లో చాలా ఉన్నాయి, కానీ అనేక విభిన్న ప్రభావశీలులు ప్రజల ప్రాథమిక ప్రవృత్తులను ఆకర్షిస్తారు మరియు భారీ రాబడిని ప్రలోభపెడతారు. మేము పైన చూపినట్లుగా, చారిత్రక సగటు రాబడి సంవత్సరానికి 8% ఉంటుంది మరియు చాలా ఫండ్‌లు లేదా వ్యక్తులు ఈ సంఖ్యను కూడా సాధించలేరు. కాబట్టి ఎవరైనా మీకు గణనీయంగా ఎక్కువ ఆఫర్ చేస్తే, వారు బహుశా అబద్ధాలు చెబుతున్నారు లేదా వారి జ్ఞానం మరియు సామర్థ్యాలను ఎక్కువగా అంచనా వేస్తారు. దీర్ఘకాలికంగా మొత్తం స్టాక్ మార్కెట్‌ను గణనీయంగా అధిగమించే పెట్టుబడిదారులు ప్రపంచంలో చాలా తక్కువ మంది ఉన్నారు.
కొన్ని గంటలు లేదా డజన్ల కొద్దీ గంటల అధ్యయనం మరియు వాస్తవిక అంచనాలతో పెట్టుబడిని బాధ్యతాయుతంగా సంప్రదించాలి. కాబట్టి సాంకేతికంగా ప్రారంభించడం చాలా సులభం, బ్రోకర్‌తో ఖాతాను నమోదు చేసుకోండి, డబ్బు పంపండి మరియు స్టాక్‌లు లేదా ఇటిఎఫ్‌లను కొనుగోలు చేయండి. కానీ చాలా ముఖ్యమైనది మరియు సంక్లిష్టమైనది విషయాల యొక్క మానసిక వైపు - ప్రారంభించడానికి సంకల్పం, అధ్యయనం చేయాలనే సంకల్పం, వనరులను కనుగొనడం మొదలైనవి.
ఈ కారణంగా, మేము మీ కోసం సిద్ధం చేసాము ఇటిఎఫ్‌లు మరియు స్టాక్‌లపై విద్యా కోర్సు, బౌన్స్ ఆఫ్ కావడానికి మేము 4 గంటల వీడియోలలో ప్రాథమిక అంశాలను కవర్ చేసాము. ఎనిమిది అరగంట వీడియోలలో, స్టాక్‌లు మరియు ఇటిఎఫ్‌ల యొక్క లాభాలు మరియు నష్టాలను పోల్చడం, ఆర్థిక సూచికలు, నేను వ్యక్తిగతంగా ఉపయోగించే నిరూపితమైన వనరుల వరకు మేము ప్రాథమిక అంశాల నుండి ప్రతిదానిని పరిశీలిస్తాము.
దాని వెనుక ఎంత పని ఉందో ఊహించినప్పుడు ప్రజలు ఎల్లప్పుడూ కొత్త విషయాలను ప్రారంభించకూడదని నాకు తెలుసు. నేను ఈ అంశం గురించి స్నేహితులు మరియు కుటుంబ సభ్యులతో మాట్లాడినప్పుడు, అది ఖచ్చితంగా వస్తుంది, మరియు వారు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్నారని వారు వాదన చేసినప్పుడు, అది చాలా క్లిష్టంగా ఉంది, నేను వారికి ఈ క్రింది వాటిని చెప్పాలనుకుంటున్నాను. పెట్టుబడి పెట్టడం మరియు మీరు ముగించే డబ్బు చాలా మందికి వారి జీవితంలో అతిపెద్ద ఒప్పందం లేదా వారి స్వంత ఇంటిని కొనుగోలు చేయడంలో రెండవది. అయినప్పటికీ, కొన్ని విచిత్రమైన కారణాల వల్ల, ప్రజలు భవిష్యత్తులో అనేక మిలియన్ల కిరీటాలను తెచ్చే కొన్ని గంటల అధ్యయనానికి కేటాయించడానికి ఇష్టపడరు; హోరిజోన్ తగినంత పొడవుగా ఉంటే మరియు పెట్టుబడి ఎక్కువగా ఉంటే (ఉదాహరణకు, 10 సంవత్సరాలకు నెలకు CZK 000), మనం ఎక్కువ మిలియన్ల కౌర్నాలను చేరుకోవచ్చు. మరోవైపు, ఉదాహరణకు, కారును ఎన్నుకునేటప్పుడు, ఇది నిజంగా తక్కువ పెట్టుబడి యొక్క క్రమాన్ని కలిగి ఉంటుంది, వారికి పదుల గంటలు పరిశోధన చేయడం, వివిధ కన్సల్టెంట్‌లను నియమించడం మొదలైన వాటికి ఎటువంటి సమస్య లేదు. అందువల్ల, షార్ట్‌కట్‌ల కోసం చూడకండి, ఉండకండి. మీరు మీ జీవితంలోని అతిపెద్ద పెట్టుబడిని పరిష్కరించబోతున్నారనే వాస్తవాన్ని ప్రారంభించడానికి మరియు సిద్ధం చేయడానికి భయపడుతున్నారు మరియు అందువల్ల, మీరు దానిని బాధ్యతాయుతంగా సంప్రదించాలి.
ప్రారంభకులు ఏ ప్రమాదాలను తక్కువగా అంచనా వేస్తారు?
వాటిలో కొన్నింటిని నేను ఇప్పటికే పైన వివరించాను. ఇది ప్రధానంగా ఆశించిన ఫలితానికి సత్వరమార్గాన్ని కనుగొనడం. వారెన్ బఫెట్ చెప్పినట్లుగా, అమెజాన్ వ్యవస్థాపకుడు జెఫ్ బెజోస్ అతనిని ప్రజలు ఎందుకు కాపీ చేయరు అని అడిగినప్పుడు, అతని వ్యూహం ప్రాథమికంగా సరళంగా ఉన్నప్పుడు, చాలా మంది వ్యక్తులు నెమ్మదిగా ధనవంతులు కావాలనుకోరు. అదనంగా, భారీ ప్రశంసలను వాగ్దానం చేసే కొంతమంది ఇంటర్నెట్ "నిపుణుల" ద్వారా ఆకర్షించబడకుండా లేదా ఎటువంటి వివరణాత్మక విశ్లేషణ లేకుండా బుద్ధిహీనంగా వివిధ స్టాక్‌లను కొనుగోలు చేయడం ప్రారంభించే ప్రేక్షకులచే దూరంగా ఉండకుండా నేను చాలా జాగ్రత్తగా ఉంటాను. నేటి ETF ఎంపికలతో పెట్టుబడి పెట్టడం చాలా సులభం, కానీ మీరు బేసిక్స్‌తో ప్రారంభించి అర్థం చేసుకోవాలి.
పెట్టుబడిదారులకు ఏవైనా చివరి సలహాలు ఉన్నాయా?
పెట్టుబడి పెట్టేందుకు భయపడాల్సిన అవసరం లేదు. ఇక్కడ ఇది ఇప్పటికీ "అన్యదేశ", కానీ అభివృద్ధి చెందిన ఆర్థిక వ్యవస్థలలో ఇది ఇప్పటికే చాలా మంది ప్రజల జీవితాల్లో ఒక సాధారణ భాగం. మనల్ని మనం పాశ్చాత్య దేశాలతో పోల్చుకోవడానికి ఇష్టపడతాము మరియు డబ్బు పట్ల బాధ్యతాయుతమైన మరియు చురుకైన విధానం ఉండటం వల్ల ప్రజలు మెరుగ్గా ఉండటానికి ఒక కారణం. అదనంగా, వీలైనంత త్వరగా ప్రారంభించడం చాలా ముఖ్యం మరియు దాని కోసం మీరు చాలా గంటలు త్యాగం చేయవలసి ఉంటుందని భయపడకండి. అందువల్ల, త్వరిత ఆదాయాల దృష్టితో శోదించబడకండి, పెట్టుబడి అనేది స్ప్రింట్ కాదు, కానీ మారథాన్. మార్కెట్‌లో అవకాశాలు ఉన్నాయి, మీరు ఓపికగా చదువుకోవాలి మరియు క్రమం తప్పకుండా మరియు దీర్ఘకాలికంగా చిన్న అడుగులు వేయాలి.
